当天购买基金净值，银行购买基金是按当天净值

基金投资的基本知识：

1. 当天购买基金的净值计算：当天购买基金净值高于1元的，不计入当日申购赎回数量。当日赎回基金份额的，不计入当日赎回数量。赎回基金份额后，投资者可继续持有该基金份额直至当日收盘，也可选择赎回基金份额并将剩余份额转入指定银行开立的基金专户。

2. 基金净值的含义：基金净值是每份额基金的单价，能申购到多少份额，赎回能拿到多少钱，都是以单位净值为基础计算的。单位净值的计算公式为：单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。基金资产是会随着每日市场的涨跌变化而变化的，每日净值也会跟随基金资产的市值变高或者变低，所以基金的资产每个交易日都会有变化，但是一只基金每天有且只有一个单位净值。

3. 累计净值的含义：累计净值是代表基金成立至今选择现金分红方式的累计收益。累计净值的涨幅，可以说体现了选择现金分红方式持有基金的收益率。累计净值的计算公式为：累计净值=单位净值+成立以来每份额累计分红金额。在计算累计净值时，需要加上以往的分红，因为基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式，但是在计算单位净值的时候，并不会把分红计算其中，所以在计算累计净值时要加上以往的分红。

4. 复权净值的含义：复权净值是指基金成立以来选择红利再投资方式的净值，将分红所得的资金再次投回到基金中，从一定程度上体现了复利投资的思维。比如我们在各大平台看到的近1年、近3年等基金走势表现，都是复权净值的涨幅。

5. 估算净值的含义：基金销售平台根据最新一季度基金持仓和当日市场走势估算出来的净值，只具有一定的参考意义，不能代表基金真实的涨跌。而且不同平台可能采取的估算方式也会不同，所以不同平台的估算净值也可能不同。

6. 基金投资的风险：基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

7. 基金净值的计算方法：当天购买基金的净值计算：当天购买基金净值高于1元的，不计入当日申购赎回数量。当日赎回基金份额的，不计入当日赎回数量。赎回基金份额后，投资者可继续持有该基金份额直至当日收盘，也可选择赎回基金份额并将剩余份额转入指定银行开立的基金专户。

8. 基金净值的含义：基金净值是每份额基金的单价，能申购到多少份额，赎回能拿到多少钱，都是以单位净值为基础计算的。单位净值的计算公式为：单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。基金资产是会随着每日市场的涨跌变化而变化的，每日净值也会跟随基金资产的市值变高或者变低，所以基金的资产每个交易日都会有变化，但是一只基金每天有且只有一个单位净值。

9. 累计净值的含义：累计净值是代表基金成立至今选择现金分红方式的累计收益。累计净值的涨幅，可以说体现了选择现金分红方式持有基金的收益率。累计净值的计算公式为：累计净值=单位净值+成立以来每份额累计分红金额。在计算累计净值时，需要加上以往的分红，因为基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式，但是在计算单位净值的时候，并不会把分红计算其中，所以在计算累计净值时要加上以往的分红。

10. 复权净值的含义：复权净值是指基金成立以来选择红利再投资方式的净值，将分红所得的资金再次投回到基金中，从一定程度上体现了复利投资的思维。比如我们在各大平台看到的近1年、近3年等基金走势表现，都是复权净值的涨幅。

11. 估算净值的含义：基金销售平台根据最新一季度基金持仓和当日市场走势估算出来的净值，只具有一定的参考意义，不能代表基金真实的涨跌。而且不同平台可能采取的估算方式也会不同，所以不同平台的估算净值也可能不同。

12. 基金投资的风险：基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

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