成都地区3家贷款公司被端 通过电话实施网络贷款诈骗

2023年3月初，成都高新公安通过线索研判发现辖区内涉嫌虚构高额低息的贷款公司，经过缜密分析，快速锁定3家关联涉案公司。3月底集中收网，捣毁3个窝点，抓获犯罪嫌疑人99人，涉案金额1200余万元。

据卡农社区了解，这批诈骗团伙通过电话实施“网络贷款”诈骗，博取受害人信任，达到诈骗目的。

此前，监管就曾对网络贷款诈骗、套路贷等行业乱象发布多次风险提示，提醒消费者注意打着金融业务名义、以非法占有为目的、假借民间借贷之名的套路贷以及非法集资等乱象。此外，强制捆绑搭售、误导销售、砍头息等“套路”行为也严重侵害消费者合法权益。

根据监管风险提示内容，常见的套路贷有以下套路：一是包装成“民间借贷”，合同借款金额大大高于实际借款金额，签订虚高借款合同。二是制作银行流水，将合同借款金额转给借款人后以现金方式收回，造成虚高合同金额已全部出借给借款人的假象。三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。四是在借款人无力马上还款时，重复上述套路，恶意垒高金额。五是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，索要借款人房屋等财产。

其中，以高额低息为噱头，实则息费较高，是套路贷和贷款诈骗的明显特征。正规的金融机构其利息收入已经包括了这些经营成本，如果贷款机构设立各种名目收取管理费、中介费、手续费、资金安排费等，应警惕“套路贷”之嫌。

卡农社区提醒广大金融消费者，随着监管对行业乱象强力整顿，目前市场上主流正规的贷款产品息费设置已经比较透明。选择正规贷款平台，强化信息保护，增强反诈意识。